سؤال البنك عن مصدر الفلوس

سؤال البنك عن مصدر الفلوس وقواعد إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي بانتظام من المواضيع الهامة التي تهم كثير من عملاء البنوك ، حيث يعتبر سؤال البنك عن مصدر الفلوس من أكثر الإجراءات الروتينية، التي يفرضها جميع البنوك عند إيداع مبلغ مالي به، حتى يبتعد عن الشبهات وغسيل الأموال، ويحافظ على ثقة عملائه وأموالهم.

فقد أكدت الأبحاث الاقتصادية التي تم إجراؤها حول العالم أن معرفة وتحديد مصادر الأموال التي يتم إيداعها من أهم الخطوات الضرورية، ونرحب اليوم في موقعنا زيادة من خلال هذا المقال بالإجابة على كل تساؤلات قرائنا الأعزاء تحت عنوان سؤال البنك عن مصدر الفلوس وقواعد إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي بانتظام ، وإليكم التفاصيل؛ فتابعونا.

لمزيد من المعلومات نقدم لكم من خلال هذا المقال البنك الأهلي المصري نت والخدمات التي تقدمها الأهلي نت للعملاء وطريقة الاشتراك

سؤال البنك عن مصدر الفلوس

  • شهد العالم كله خلال السنين الأخيرة تطور تكنولوجي هائل، جعل وظيفة البنوك تختلف عن السنين الماضية، حيث انه كان يحافظ على الأموال فقط، وأصبح الآن يحافظ أيضًا على عملائه وعلاقته بهم.
  • أصبحت جميع البنوك لها الحق في معرفة مصادر الأموال، وفقا للقرارات اتخذتها جميع الدول، مثل المملكة العربية السعودية، ومصر، حتى لا يسمحوا لأحد أن يقوم بغسيل الأموال.

الحالات التي تستدعي سؤال البنك عن مصدر الفلوس

في البداية لا بد أن نتحدث عن الحالات التي تستوجب سؤال البنك عن مصدر الفلوس التي يقدمها إليه العميل،  حيث إن هناك حالات عديدة يشرع للبنك أن يوجه لها سؤال ما هي مصادر هذه الأموال؟ ومن أهم هذه الحالات ما يلي:

  • إذا كان هذا العميل يضع أموال كثيرة في البنك غير مناسبة لطبيعة عمله، أو حياته الاجتماعية.
  • إذا كان هذا العميل يعمل لدى مصالح حكومية، وقد تم الإبلاغ عنه بأنه اختلس أموال، مما يجعل المباحث الخاصة بالأموال العامة تقوم بتوجيه بعض الأسئلة له، لكي تحقق في هذا الأمر.
  • إذا كان هذا العميل احضر مستند غير حقيقي لتقديمة الى البنك ليبين ما هو مصدر تلك الأموال، يقوم البنك على الفور في توجيه سؤال ما هي مصادر تلك الأموال له، لكي يتبين معهم ما هي الحقيقة.

كما نقدم لكم أيضًا في هذا الرابط أعلى فائدة في البنوك على حساب التوفير في مصر بالأرقام

  • إذا كان هذا العميل لديه شركات معروفة، ويحتاج الى إيداع مبلغ مالي هائل في البنك، مما يجعل البنك في حالة من الشك حول هذه الأموال، ويتوجه له بالسؤال المعتاد، لكي يتبين معهم الحقيقة.
  • إذا كان هذا العميل لديه حساب جاري في البنك، ولكنه يحتوي على أموال ضئيلة، ويأتي مرة واحدة لإيداع مبلغ مالي كبير، يجعل البنك على الفور أن يوجه له السؤال المعروف، لكي يتحقق من الحقيقة وان هذه الأموال ليس لها علاقة بغسيل الأموال.
  • إذا كان هذا العميل يأتي له تحويلات بمبالغ مالية هائلة من أشخاص أو جهات معروفة بغسيل الأموال.
  • إذا كان هذا العميل يتلقى مبالغ مالية من دول تصرح بغسيل الأموال.

إجراءات البنوك عند الاشتباه في مصدر الأموال

بعد أن تحدثنا عن سؤال البنك عن مصدر الفلوس لا بد أن نتحدث عن إجراءات البنوك عندما تشتبه في أن مصدر الفلوس غير مشروع، وسوف نتحدث عن بنوك السعودية وبنوك مصر كمثال:

أولًا: إجراءات بنوك السعودية عند الاشتباه في مصدر الأموال

  • أكدت النيابة العامة الخاصة بالمملكة العربية السعودية، ضرورة سؤال العميل عن مصادر الأموال الخاصة به قبل إيداعها.
  • صرحت النيابة عن بعض الإجراءات التي يجب اتخاذها على الفور عند الاشتباه في أحد العملاء، كما يلي:
  • إذا تم الشك في أحد العملاء تقوم النيابة باعتقاله على الفور، وتقديمه للمحاكمة المشددة بعد التأكد من عدم صدقه.
  • تختلف مدة العقوبة من شخص الى آخر، حيث ان هناك جرائم كبيرة وأخرى ليست كبيرة، فقد تتراوح مدة عقوبة السجن لغسيل الأموال من 15 سنة إلى السجن المشدد.
  • هناك أشخاص أخرى يتم الحكم عليهم بدفع 7 ملايين ريال كنوع من العقوبة والغرامة.

كما نقدم لكم أيضًا من خلال هذا الرابط استعلام عن الراتب في البنك الأهلي المصري

إجراءات بنوك مصر عند الاشتباه في مصدر الأموال

بعد أن تحدثنا عن سؤال البنك عن مصدر الفلوس نتحدث عن إجراءات بنوك مصر عند الاشتباه في أن مصدر الأموال مشبوه، حيث توجد بعض الإجراءات التي تتخذها جمهورية مصر العربية مع العميل المشتبه به، ومن أهم هذه الإجراءات ما يلي:

  • إذا تم الاشتباه بأحد العملاء من قبل البنك، يتم الإخطار به على الفور مهما كانت مكانته.
  • يقدم البنك المصري بيان كامل الخاص بالإخطار، لكي يوضع جميع الأسباب التي جعلته غير واثق بالعميل.
  • يقوم البنك المصري في الإبلاغ عن العميل إلى وحدة المكافحة الخاصة بجريمة غسيل الأموال، فقد يتضمن هذا البلاغ جميع المستندات والصور المثبتة التي تدين العميل.
  • يطلب البنك المصري من الجهة الاعتبارية الخاصة بالتحري عن العملاء، حتى يتعرفوا على جميع النشاطات الخاصة بالعميل، مثل مستند إثبات الشخصية، ومستند إثبات وقت وتاريخ إيداع الأموال، ومستند يوضح مدى تورط العميل في تلك الجريمة.
  • يجب ألا يعرف العميل بتلك الإجراءات السابق، حتى يتم التحقق من هذا الاتهام بصفة قوية.
  • إذا تم التأكد في تورط العميل، تقوم النيابة باعتقال هذا العميل على الفور، وتقديمة للعقوبة المشددة.

قواعد إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي بانتظام

تحدثنا فيما سبق عن سؤال البنك عن مصدر الفلوس ولكن ما هي القواعد التي يتبعها البنك عند إيداع مبلغ كبير في الحساب بصفة منتظمة؟

  • يجب إيداع المبالغ المالية على هيئة دفعات بشكل منتظم ودوري.
  • يجب الاحتفاظ بالأوراق التي تثبت مصادر المال.
  • يجب احترام جميع القواعد التي يضعها البنك للعملاء.
  • يجب تقديم طلب قبل إيداع مبالغ مالية جديدة.

ولمزيد من المعلومات حول قروض البنوك إليكم هذا الرابط عقوبة من لم يسدد قرض البنك وما الوسائل التي تساعد في عدم التعثر

في النهاية نتمنى قد نكون وضحنا اليكم لماذا سؤال البنك عن مصدر الفلوس، وما هي الحالات التي تستدعي السؤال عن مصادر الأموال، كما ذكرنا أيضا إجراءات بنوك السعودية عند الاشتباه في مصدر الأموال، وإجراءات بنوك مصر عند الاشتباه في مصدر الأموال، وما هي قواعد إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي بانتظام؛ لذلك يجب قراءة تلك السطور الرائعة لكي تستفيدوا منها.

قدمنا لكم من خلال موقعنا هذا المقال عن سؤال البنك عن مصدر الفلوس وقواعد إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي بانتظام

نرجو أن نكون قد أفدناكم وأجبنا على كل أسئلتكم، ونرحب بمزيد من الأسئلة والاستفسارات عبر موقعنا زيادة، ونعدكم بالرد عليها في أقرب وقت إن شاء الله.

قد يعجبك أيضًا