فتح محفظة استثمارية البنك السعودي للاستثمار نقدم لكم تفاصيلها اليوم عبر موقعنا زيادة حيث أنه من الخدمات التي يقدمها واحد من أهم البنوك الناجحة على مستوى دولة المملكة العربية السعودية بالكامل، وقد تم تأسيس البنك طبقاً للمرسوم الملكي الحادي والثلاثين في السنة الهجرية 1396 الموافقة للعام الميلادي 1976، كشركة مساهمة.
وقد بدأ النشاط الفعلي له في العام 1977، فدعونا نتعرف على كيفية فتح محفظة استثمارية وما هو تعريفها وأنواعها بمزيد من التوضيح.
ما هي المحفظة الاستثمارية
- هي مصطلح يتم اطلاقه على ما يمتلكه الفرد من سندات وأسهم مختلفة، والهدف الرئيسي من فتح المحفظة الاستثمارية هو الرفع من القيمة السوقية لهذه الأسهم والسندات من خلال التوظيف الأمثل لأصول هذه الأموال.
- ويتولى إدارة المحفظة الاستثمارية الشخص الذي يطلق عليه مدير المحفظة، كما هو الحال في الودائع والشهادات الاستثمارية الخاصة بالسندات والأسهم فهي أيضاً جزء من مفهوم المحفظة الاستثمارية.
- وعلى ذلك فإن مفهوم المحفظة يتضمن جميع الأصول المالية أو الأصول غير المنقولة بشرط أن يتم امتلاكها من أجل الاتجار والاستثمار، ويوجد العديد من الأشخاص من يمتلكون المحافظ الاستثمارية ولكن هناك اختلاف فيما بينهم من حيث الأهداف من امتلاكهم للمحفظة.
- فهناك بعض الأشخاص من يمتلكون أوراق مالية تتسم بدرجة مرتفعة من نسبة المخاطرة للوصول لأقصى ربح ممكن، ولكن البعض الآخر يفضل التحفظ في الاستثمار حتى مع الحصول على عوائد مالية أقل.
- فمثلاُ قد يفضل بعض الأشخاص الحصول على عائد نقدي ثابت ودوري أي يكون بشكل شهري أو سنوي أو ربع سنوي، وهناك من يهدف للحصول على أكبر قدر من الأرباح بغض النظر عن نسبة المخاطرة، وبذلك يتم اختيار نوع المحفظة الاستثمارية التي تلائم احتياجات كل شخص.
- لذلك يجب على من يهدف لفتح محفظة استثمارية أن يحدد الأهداف المطلوبة منها أولا، وذلك من خلال الاعتماد على اثنين من العناصر المتناقضة وهي العائد ونسبة المخاطرة، فكلما ارتفعت فرض الربح كلما ازدادت نسبة المخاطرة، لذلك يجب الاهتمام بتحقيق التوافق بين كلا الاتجاهين.
ويمكن التعرف على المزيد من التفاصيل عبر: البنك السعودي للاستثمار كابيتال طريقة التسجيل به وشروط وفوائد التسجيل
أنواع المحافظ الاستثمارية
وهناك أنواع متعددة من المحافظ الاستثمارية منها:
محفظة العائد
وهي التي يهتم فيها الشخص بتحقيق أعلى معدل من الدخل النقدي سواء الثابت أو المستقر مع أقل قدر من المخاطرة.
محفظة الربح
وهي المحفظة التي تستهدف الحصول على الربح بشكل متواصل من خلال الأسهم عند ارتفاع اسعارها في المضاربات أو صندوق النمو لتحقيق عوائد في القيمة السوقية الخاصة بالمحفظة، وأيضاً في صناديق النمو لتلبية احتياجات المستثمرين من خلال تحقيق العائد الدوري عبر نمو استثماراتهم في المحفظة.
كما نرشح لك المزيد من التفاصيل عبر: البنك السعودي للاستثمار فتح حساب جاري والمستندات المطلوبة لفتح حساب الأصالة الجاري
محفظة العائد والربح
- وهي المحفظة التي تستهدف جمع الأسهم المختلفة التي تتميز بتحقيق العوائد، والبعض الآخر بهدف الربح، وهي من الأنواع المفضلة عند المستثمر الذي يستهدف الدمج ما بين المخاطر والمميزات في هذا النوع من المحافظ الاستثمارية.
- وبشكل عام يمكن القول أن من الأهداف العامة لفتح المحافظ الاستثمارية المحافظة على رأس المال الثابت للاستمرارية غي الأسواق، وتحقيق استقرار في تدفق الدخول تبعاً لاحتياجات كل شخص، وتبعاً لنوع المحفظة الاستثمارية.
فتح محفظة استثمارية البنك السعودي للاستثمار
عند الرغبة في فتح حساب بالمحفظة الاستثمارية بالبنك السعودي للاستثمار يمكن فعل ذلك بشكل الكتروني، وهي من الخدمات الكثيرة المقدمة من قبل البنك ليتمكن المساهمون من الاستثمار والتمويل، وذلك عبر ابتاع الخطوات التالية:
- الدخول على الموقع الخاص بالبنك السعودي للاستثمار على شبكة الانترنت.
- بعد ذلك يتم الضغط على تقديم فتح محفظة استثمارية ثم القيام بملأ البيانات المطلوبة في نموذج الطلب.
- سوف تحصل على رقم مرجعي ويجب الاحتفاظ بهذا الرقم عند طلبه من العميل.
- التوجه لفرع البنك القريب للانتهاء من باقي الاجراءات الخاصة بفتح المحفظة الاستثمارية.
- سوف يتواصل معك فريق خدمة العملاء في مدة يومين من التسجيل على الموقع الخاص بالبنك لكي تتمكن من استكمال باقي الاجراءات المطلوبة.
وبعد التعرف على فتح محفظة استثمارية البنك السعودي للاستثمار يمكن معرفة المزيد من خلال: رقم البنك السعودي للاستثمار وطرق التواصل مع البنك السعودي
شروط فتح محفظة استثمارية بالبنك السعودي للاستثمار
يجب أن تتوفر عدد من الشروط فيمن يرغب في فتح محفظة استثمارية بالبنك السعودي للاستثمار وذلك على النحو التالي:
- غير مسموح بفتح حساب لمن يقل عمره عن 15 عام.
- بالنسبة لدول مجلس التعاون الخليجي يجب أن يزيد العمر عن 18 عام.
- يجب تقديم جواز السفر لمن يرغب في فتح محفظة استثمارية من مواطني دول مجلس التعاون الخليجي، ويجب أن يكون ساري الصلاحية، ووجود عنوان للسكن.
- بالنسبة للمقيمين الوافدين يجب أن يزيد العمر عن 18 عام أو أكثر من ذلك.
أنواع الحسابات البنكية بالبنك السعودي للاستثمار
يمكن لجميع المقيمين بدولة المملكة التمتع بالعديد من المزايا التي تقدمها أنظمة الحسابات المختلفة بالبنك السعودي للاستثمار، وإليكم أفضل أنواع الحسابات المقدمة من قبل البنك، وهي كالآتي:
حساب الراتب
ويحتاج العميل لفتح هذا النوع من الحساب بعض الأوراق لكي يتمكن من فتحه والتي تثبت كلاً من( خطاب تحويل المرتب برقم الحساب، التاريخ الخاص بطلب التحويل، قيمة الراتب، صورة الهوية الخاصة بالشخص) وفيما يخص المقيمين الذين يعملون بالشركات السعودية من غير السعوديين يجب عليهم تسليم خطاب تعريفي من الكفيل، وتتضمن مزايا هذا الحساب ما يلي:
- يمكن فتح الحساب بعملة الريال السعودي ولا يمكن فتحه باستخدام أي عملة أخرى.
- هو حساب خاص بالرواتب فقط لتلبية رغبات الأشخاص الراغبين في تحويل الرواتب الخاصة بهم للبنك.
- يتميز هذا الحساب بأنه متفق مع أحكام الشريعة الإسلامية، حيث تنطبق جميع أحكام الشريعة عليه.
حساب الأصالة
ومن مميزاته إنه يعتمد على الهوية الشخصية فقط، بالإضافة لبعض المزايا الأخرى ومن أهمها:
- يسمح هذا الحساب بالإيداع والسحب في حالة الشيكات.
- يمكن لشركات التداول الموثقة التعامل مع هذا الحساب من خلال أي عملة أخرى من العملات الأجنبية كالدولار واليورو وأيضاً بالريال السعودي.
- يمكن الحصول على دفتر شيكات بشكل مجاني عند فتح هذا الحساب مع تملك بطاقة خاصة بالصراف الآلي للمشتريات يمكن استخدامها من أي مكان في دولة المملكة العربية السعودية.
- يمكن طلب اصدار بطاقة للصراف الآلي بشكل إضافي في حالة الرغبة في ذلك بدون أي مصاريف تابعة.
- يتسم حساب الأصالة بأنه حساب إسلامي أيضاً كما هو الحال في حساب الراتب، حيث يتم تطبيق أحكام الشريعة الإسلامية عند التعاملات المختلفة بهذا الحساب.
- يمكن من خلال هذا الحساب الاستفادة من الخدمات المصرفية بشكل يومي ومنها السحب النقدي من الماكينة الخاصة بالصراف الآلي، كما يمكن عمل حوالة بنكية لأي حساب آخر في البنوك الأخرى.
إلى هنا نكون قد انتهينا من التعرف على جميع خطوات فتح محفظة استثمارية البنك السعودي للاستثمار وما المقصود بالمحفظة الاستثمارية، وما هي أنواعها وأهم المميزات التي تقدمها للعملاء، وأهم إنجازات البنك بشكل عام، وللتعرف على المزيد من المعلومات يمكنكم ترك تعليق أسفل المقال وسوف نقوم بالإجابة عليكم في الحال