معدل العائد على الاستثمار سوف نتعرف على معدل العائد على الاستثمار في كل المجالات والمشاريع بشكل منفصل، لكن في البداية يجب أن نعرف ما هو العائد، وما هو الاستثمار، وسوف نتعرف على كل واحد منهم بالتفصيل على النحو التالي.
معدل العائد على الاستثمار
العائد هو:-
- المقابل المادي أو المعنوي أو الملموس أو المحسوس الذي ينتج من شئ تم الاستثمار فيه بالشكل الصحيح والمدروس.
- أو هو الشي الذي يتم ربحه نتيجة الجد في شئ آخر تبع الاستثمار.
- هو شكل من أشكال الحياة التي تعتمد عليها الشركات والمؤسسات الكبرى، وحتى تعتمد عليها كل مجالات الحياة القائمة على العمل، من أجل الاستثمار في شئ لكسب الأموال منه.
أما عن الاستثمار فهو:-
- هو عبارة عن إقامة مشروع بغرض الربح منه.
- هو عبارة عن إقامة المشاريع الكبيرة بغرض تحقيق مكاسب مادية، وإفادة الناس من المنتجات المصنوعة، وافادك الدولة من الضريبة وسد احتياجات الشعب.
يمكنك الآن قراءة تمويل بدون تحويل راتب بنك الاستثمار وأهم شروط التمويل: تمويل بدون تحويل راتب بنك الاستثمار وأهم شروط التمويل
كيف يتم حساب العائد على الاستثمار
يبحث الكثير من الناس على معرفة أدق الطرق لحساب العائد من الاستثمار، وتعد هذه الطريقة سهلة وبسيطة، فقط تحتاج لبعض التركيز، سوف نقوم هنا بشرح كيفية الحساب وشرح مثال على العمل، لكي يتم التوضيح للقارئ.
الشرح: ويكون على النحو الآتي:-
- تقوم بحساب القيمة الإجمالية التي وضعت للاستثمار.
- حساب العائد المالي والربح من الاستثمار.
- تقوم بطرح العنصر الأول من العنصر الثاني.
- تقسيمه على المبلغ الكلي المصروف.
- أي أن المعادلة تكون على النحو التالي.
- ( إجمالي العائد من الاستثمار – إجمالي تكاليف الاستثمار ) على إجمالي تكاليف الاستثمار.
- العدد الناتج يتم ضربه في 100 للحصول على نسبة مئوية للربح.
المثال: ويكون على النحو الآتي:
- سوف نفترض أنك تعلمت في كورس معين حرفة مثل حرفة صيانة السيارات.
- وقد دفعت مبلغ يقدر بحوالي 1000 دولار أمريكي على هذا الكورس.
- وبعد الانتهاء من القرص، تقوم بفتح المكان الخاص بصيانة السيارات لديك، وتقوم بصيانة السيارة بمبلغ 25 دولار أمريكي.
- وقد قمت بعملية صيانة في فترة تصل إلى 140 سيارة.
- سوف تكون الحسبة الناتجة أنك حصلت على مبلغ يقدر بحوالي 3500 دولار نتيجة العمل الخاص بك.
- وعند تحقيق المعادلة السالف ذكرها.
- سوف يكون شكل المعادلة على النحو الآتي.
- ( 3500 – 1000 ) على 1000 يكون الناتج الذي نحصل عليه هو 122% من إجمالي، أي أن الربح بعد إنقاص المصروف هو 22% أي ما يقارب 190 دولار أمريكي.
للمزيد من الإفادة تعرف على مخاطر الاستثمار في الاوراق المالية وخصائص وأهداف الاستثمار في الأوراق المالية: مخاطر الاستثمار في الأوراق المالية وخصائص وأهداف الاستثمار في الأوراق المالية
عناصر معدل العائد على الاستثمار
يستخدم معدل العائد للتعبير عن الربح في النشاط التجاري، ويعمل على توضيح المصروف والعائد منه وعمل علاقة تربط بينهم، ولكن بدل من أن يتم الربط بينهم، يمكن أن يتم عمله لحساب وتفسير العائد على الاستثمار بشكل مفصل، لمعرفة مدى الربح المحقق منه.
وإذا بدأت حملة للتسويق مثلا عن منتج معين، وقد ربحت وعرفت مقدار العائد على المنتج، ومن خلال توفير المعلومات اللازمة للتسوق، يمكنك هذا من القيام بالآتي:-
- إيقاف الحملة التسويقية عندما تصل إلى أسوء أداء لها.
- التعرف على أفضل عناصر أدت إلى زيادة الربح والضغط المستمر على هذه العناصر أو الإكثار منها.
- استثمار المزيد من الأموال في العنصر الذي حقق ربح عالي، والابتعاد عن العناصر التي فقدت شكلها وربحها.
- معرفة وقت الوقوف عند بدء الخسارة، والوصول إلى مستوى المعادلة بين المبلغ المصروف والمبلغ المفقود.
العائد من معدل العائد على الاستثمار
لكي تتمكن من حساب العائد من الاستثمار بطريقة مميزة وصحيحة، يجب عليك أن تقوم أولاً بعمل معادلة أخرى، وهي معادلة التحليل، وتكون على ثلاثة أشكال أخرى، وسوف نتعرف عليها، وهي على النحو الآتي:-
- الإيرادات التي تحققت من المبيعات للمنتج، وقد تم التحدث عنها.
- الربح المتحقق، وهو كما تعلمناه في الطريقة الأولى عن طريق طرح الإجمالي من المصروف، وقد قمنا بالتحدث عنها.
- الايرادات المتحققة للمنتج بفضل حملة الدعاية والتسويق للمنتج، وسوف نشرحها.
ويدخل في حملة التسويق العديد من المصروفات التي جعلت من المنتج يروج له بالشكل المثالي، حتى تنمو مبيعات المنتج إلى الشكل الواصل إليه الحالي، ومن أبرز هذه التكاليف هي:-
- تكاليف الفريق الذي عمل على المنتج وترويجه.
- التكاليف المستخدمة في وسائل الإعلام وعبر إشهار المنتج عبر الورق أو الأخبار أو القنوات أو الراديو أو أي طريقة أخرى.
- تكاليف التعاقد على خدمات مع منتجات أخرى، مثل ربط المنتج الخاص بك بمنتج ماهر للبيع، ويحب أن يكون هذا المنتج ناجح في السوق لكي يقوم برفع معدلات استهلاك المنتج الخاص بك.
- إنشاء صفحات الكترونية للمنتج الخاص بك، والقيام بتوجيه بشكل شخصي.
- سوف نقوم بشرح مثال توضيحي، وهو المثال المستخدم مسبقاً في ورشة تصليح السيارات، وسنفترض أنك قد قمت بعمل حملة تسويق عبر الوسائل الاجتماعية، مثلاً سوف تقوم بتسويق المنتج مرة في الفيس بوك ومرة عبر توتير.
- وفي التسويق الخاص بالفيسبوك قد قمت بربح ما يقارب من 25% من إجمالي المبيعات، وفي حالة التسويق عبر توتير قد قمت بالربح بما يصل إلى 12.5%، وإذا كانت اجمالي المبيعات ما يصل إلى 3500 دولار، فإن الحملات التسويقية تصل إلى ما يصل الى 750 دولار في حالة التسويق عبر الفيس بوك، وفي حالة توتير قد بلغ الربح 370 دولار.
- يمكن أن نرى أن الحملة الخاصة بالفيس بوك قد حققت ربح أعلى من معدل الربح في الحملة التي على توتير، وذلك يمكن أن يكون بسبب أن الفيس بوك يكون في الشهرة أعلى من توتير، مما عمل على توصيل البيانات الخاصة بالمنتج أسرع للمستهلك، وهو ما ساعد في تحقيق الربح، وزيادة معدل الاستهلاك للمنتج، ونحن نقوم بتوضيح أمثلة فقط، ولا نقصد التفريق بين التوتير والفيس بوك.
يرشح لك موقع زيادة التعرف على طريقة الاستثمار في الاسهم السعودية: طريقة الاستثمار في الاسهم السعودية
مميزات معدل العائد على الاستثمار
يجب عند عمل أي مشروع أن تكون هناك دراسة مسبقة للمشروع، وعمل مخطط لإعادة الربح تدريجياً من نقطة الصفر حتى الوصول إلى المعدل المدفوع فيها، وتقوم بتحقيق الربح، وهذا هو الغرض الأساسي من المشروع، أن يكفي نفقاته في ظرف وقت قصير، وأن يكون عمل مربح بعد إتمام الانفاق، وتكون هناك عدة مميزات لعمل هذه الدراسة، وحساب العديد من الاستثمارات، وأهم المميزات هي:-
- يعمل على وضع حد أدنى وحد أعلى من المدة التي يصل إليها الربح أيضاً لسد نفقات المصروفة على العمل.
- يعمل على وضع استراتيجية للتسويق، للتمكن من تسويق المنتج بالشكل الكافي.
- تعمل على إعداد المعادلات اللازمة التي توصف لك الربح من الخسارة، وأقرب نقاط الخسارة، وأقرب نقاط الارتفاع في الربح.
- العمل على معرفة العناصر التي تؤدي إلى الربح، والزيادة منها.
عيوب معدل العائد على الاستثمار
سوف نتعرف على عدة عيوب، وليست العيوب في تفعيل هذا النظام واستخدامه كمرجع للعمل ولكن العيوب في من يقوم باستخدامه، فيمكن أن ينتج التحليل الخاطئ عن عدة مشاكل أهمها هي:-
- أن يقوم بعمل كل التحاليل الخاطئة مما يعمل على عدم وجود أي من المستندات للعمل عليها.
- التسبب في الخسارة لعدم دراسة الخطوات المقدم عليها.
- استخدام أكثر من معدل للتحليل، مما يخلق تشتت.
لقد تحدثنا في هذا المقال عن معدل العائد على الاستثمار، وكيف يتم حساب العائد على الاستثمار، وعناصر معدل العائد على الاستثمار، والعائد من معدل العائد على الاستثمار، ومميزات معدل العائد على الاستثمار، وعيوب معدل العائد على الاستثمار.