ما معنى غسيل الأموال من أهم الأسئلة التي يتم طرحها باستمرار في الاقتصاد وعالم الجريمة، حيث يعد غسيل الأموال من الأمور التي تتم بكثرة في الوقت الحالي، وهي تعتبر جريمة من الجرائم التي يعاقب عليها أي قانون في العالم بسبب إدخال أموال غير مسموح بها في الصرف والشراء، وسوف نتعرف معًا في موقع زيادة اليوم على معنى عملية غسيل الأموال ومراحل إتمام هذه العملية، تابع معنا..
ما معنى غسيل الأموال
- هي طريقة من الطرق التي تحاول إضافة شرعية قانونية على أموال محرم استخدامها.
- هي أموال غير مسموح بتداولها أو استبدالها أو الشراء بها أو البيع بها أو المتاجرة فيها أو الاستحواذ عليها أو كسب الفوائد عليها أو أي نوع من أنواع الاستخدام.
- حيث أنها أموال يمكن أن تكون ناتجة عن زراعة الأموال المخدرة، أو المتاجرة في الذهب والجواهر والألماس، أو أن تكون متحصلة من عمليات خطف.
- كما أنها يمكن أن تكون من جرائم الإرهاب والقتل أو غيرها من عمليات النصب والسرقة والاختلاس.
- كما يمكن أن تكون ناتجة عن التجارة في الدعارة أو التجارة في البشر.
- يمكن أن تكون ناتجة من التجارة في الآثار أو في القطع الأثرية.
- كما يتم إدخالها في الأموال المزورة.
مراحل غسيل الأموال
مرحلة غسيل الأموال الأولى ( مرحلة الإيداع )
بعد أن تعرفنا على ما معنى غسيل الأموال سوف نتعرف على أولى المراحل في عملية غسيل الأموال وهي عملية الإيداع:
- هي مرحلة يتم فيها توظيف أو إحلال في الأموال الموجودة.
- يتم التخلص من هذه الأموال التي تكون حاضرة بطريقة غير شرعية في إحدى الأشياء من أجل إخفاء العين.
- يمكن أن يتم إيداع هذه الأموال في البنوك أو أي من المصارف والمؤسسات المالية الكبيرة، كما يمكن أن تقوم بوضع هذه الأموال في العقارات أو أن تقوم بشراء أي نوع غالي من السيارات، أو أن تقوم بتبديل النقود إلى عملة صعبة.
- تعتبر من أصعب المراحل التي يسهل فيها اكتشاف التزوير أو التلاعب بهذه الأموال.
- حيث أنه أصبح الآن هناك عملات مرقمة يسهل تتبعها وتتبع الشخص صاحب الحساب أو العقار ومن خلالها يتم معرفة صاحب الجريمة.
مرحلة غسيل الأموال الثانية ( مرحلة التمويه )
بعد أن تعرفنا على المرحلة الأولى من غسيل الأموال سوف نتعرف على ثاني المراحل في عملية غسيل الأموال وهي عملية التمويه:
- وهي المرحلة الأهم من أجل عدم تتبع الأموال.
- يقام في هذه المرحلة بالفصل بين الأموال التي تستخدم من أجل أن تقوم بالعمل في المجموعة أو الأموال المحرمة في البداية.
- هذا لكي يتم إنفاق كل الأموال التي تكون محرمة من البداية واستبدالها بأموال جديدة كليا.
- يصبح تتبع الأموال بعيداً عن صاحب الأموال المحرمة في النهاية.
- وتتم هذه الطريقة عن طريق عدد من التحويلات بين البنوك من بنك إلى آخر وبأعداد مختلفة تماماً.
- حتى يمكن أن تقوم بتحويلها إلى البنوك الخارجية، وفي هذه الحالة يصعب تتبع الأموال.
مرحلة غسيل الأموال الثالثة ( مرحلة الادماج )
- هي آخر المراحل الختامية في العملية التي تعتبر من أكبر العمليات القذرة في العالم.
- خلال هذه المرحلة تحدث عملية الاندماج، وهي أن تدخل كل الأموال الذي توجد معك في مجال واحد.
- سوف تبدأ في هذه الحالة بإعتبارها أنها من عوائد المكسب أو تم اكتسابها من العميل.
- هذا يتمثل في إنشاء الشركات والمصانع الوهمية والتي تخسر بغرض تدوير المال، وأيضاً يتمثل في القروض الوهمية التي يقوم بها أصحاب البنوك أو غيرهم.
- يصبح من الصعب على البنوك في هذه المرحلة أو على الأمن أن يقوم بتمييز النقود من بين كل النقود الموجودة.
مكافحة غسيل الأموال
بعد أن قمنا بمعرفة ما معنى غسيل الأموال وتعرفنا في بعض النقاط على أبرز الطرق المستخدمة من أجل غسيل الأموال، سوف نقوم الآن بعرض أبرز النقاط المستخدمة من أجل مكافحة غسيل الأموال، وهي على النحو التالي:-
- تعتبر كل دول العالم أن غسيل الأموال جريمة يعاقب عليها القانون لذا تسعى كل دول العالم من منع غسيل الأموال.
- لذلك قامت العديد من دول العالم بإنشاء وحدات تكون متخصصة في غسيل الأموال وتسمى شرطة الأموال العامة في مصر.
- كما أن كل دول العالم قامت بتشريع قانون خاص لمن يشترك في عملية غسيل الأموال، حيث أنها تقتضي بالحبس في بعض القوانين وقد تؤدي إلى الموت في قوانين دول أخرى.
- ويعتمد هذا علي وجود رقابة على كل أنواع المال الداخلة والخارجة من البنك إلى الدول الخارجية.
- ويجب أن يكون المال المكتسب على قدر عملك الذي تقوم بعمله.
- من الممكن أن تصل عقوبة غسيل الأموال في بعض الدول إلى عدد من سنوات السجن، أما في دول أخرى فهي يمكن أن تصل إلى قضاء السجن مدى الحياة، وفي دول أخرى تقوم بإعتماد عقوبة الإعدام لشدة الجريمة.
النتائج السلبية لغسيل الاموال
1- من الجانب الاقتصادي
للتعرف على النتائج السلبية لغسيل الأموال في الجانب الاقتصادي قم بمتابعة السطور التالية:-
- تسبب في تراجع استخدام الأموال السليمة واستبدالها بأموال غير معاملة أو غير قانونية، مما يسبب تراجع في اقتصاد الدولة.
- كما أنها تدخل في تحويل العملات الأجنبية بقيمة مغايرة إلى القيمة المحلية.
- تؤدي إلى سقوط العملة المتاحة في البلد أمام الدولار، وهذا بسبب أنها غير أصلية ولا تحسب من ضمن الاحتياطي النقدي المحلي.
2- من الجانب السياسي
أما عن النتائج السلبية في المجال السياسي تكون على النحو التالي:-
- بمجرد دخول معظم الدول في عمليات غسيل الأموال يؤدي هذا إلى تهديد الاستقرار الأمني للدولة.
- حيث أنه يمكن الاستعانة بغاسلي الأموال في عمليات إجرامية أخرى تحت ستار متخفي بالأموال الموجودة.
- كما أن الوضع يصبح غير مستقر بسبب ملاحقة الشرطة حول المال المزيف أو المزور.
- كما أنه يسبب نقص اقتصادي في البلاد يتسبب في حدوث عدم استقرار في سياسة الدولة، لذا يمكن أن يتحكم غاسل الأموال في قرارات دول.
3- من الجانب الاجتماعي
أما عن النتائج الاجتماعية، فتكون على النحو التالي:-
- يعمل الوضع المالي القذر على وجود العديد من العمليات الإجرامية، حيث:
- يتم التمويل بالعديد من الأموال لكي يتم تنفيذ العمليات الإجرامية.
- يتم تمويل العمليات الاجرامية مثل السرقة والنهب والاختطاف أو غيرها.
- كما أنه يتم تمويل عمليات القتل والنهب والسرقة.
- يتم تمويل العمليات التي تؤدي إلى عدم استقرار اجتماعي من أي جهة أخرى.
الوجه الآخر لغسيل الأموال
- يمكن أن يكون غسيل الأموال عبارة عن عملية تزوير في الأموال الموجودة من أجل خلق أموال جديدة يسهل صرفها.
- حيث يتم طباعة عدد من النقود مثل الأصلية تماماً ومن ثم القيام بصرفها في أي شيء آخر بغرض التمويه.
- يسبب هذا النوع فقد في الثقة الموجودة بين الأشخاص.
- حيث أن الماكينات الحديثة أصبحت تعمل على اكتشاف خدع التصوير الرقمي في الأموال، وبالتالي إذا تم تداول المال حتى وصل إلى شخص آخر، ويقوم بصرف المال فلا يستطيع لأنها مزورة، وهذا يعتبر ظلم لهذا الشخص.
- تعتبر عملية التزوير من العمليات المحرمة في الإسلام والمحرمة أيضاً في وجه القانون.
- حيث يعتبر المزور خائن لوطنه ويعاقب عليها القانون، ويمكن أن تصل مدة العقاب أو الحبس إلى عشرة أعوام أو تزيد على حسب الكمية المضبوطة في المحضر.
- كما أن الأوراق المزورة يسهل اكتشافها باستخدام عدد من الطرق الحديثة والتي تكون مثل وضع المال عليها، فإذا كانت حبر سوف يختفي.
لقد قمنا في هذه المقالة بمعرفة ما معنى غسيل الأموال، وتعرفنا على مرحلة غسيل الأموال الأولى ( مرحلة الإيداع)، ومرحلة غسيل الأموال الثانية ( مرحلة التمويه)، ومرحلة غسيل الأموال الثالثة ( مرحلة الادماج)، وتحدثنا عن مكافحة غسيل الأموال، وتعرفنا على النتائج السلبية لغسيل الأموال، وتحدثنا كذلك على الوجه الآخر لغسيل الأموال.