ما هي المحفظة الاستثمارية نجيب عليه اليوم عبر موقعنا زيادة حيث إن المفهوم الخاص بالمحفظة الاستثمارية يعتبر واحد من أهم المفاهيم الاقتصادية المشهورة للغاية في عالم الأعمال والمال، وهناك العديد من الناس الذين يسعون باستمرار من أجل أن يتعرفوا عليه عن قرب، وذلك في سبيل أن يكونوا على أكثر معرفة بكل المفاهيم الاستثمارية المتعددة والمختلفة.
حيث إن تلك المفاهيم سوف تساعدهم بشكل كبير على أن يستثمرون في السوق بشكل صحيح وجيد، ومع وجود ضمان على حماية رأس المال، وأيضا ضمان على وجود الربح الجيدة من ذلك الاستثمار، ولذلك نحن اليوم بصدد الحديث عن ما هي المحفظة الاستثمارية؟ وما هو المقصود منها؟ والعديد من المفاهيم الخاصة بها.
ما هي المحفظة الاستثمارية
- إن المحفظة الاستثمارية Investment Portfolio قد تم تعريفها على إنها عبارة عن مجموعة من الأدوات المالية التي يقوم الفرد باستخدامها أو يستخدمها الشركات.
- وهي تكون مثل الأسهل أو مثل السندات أو الأسهم والتي تكون موجودة في العديد من الشركات والمشاريع المتنوعة والمختلفة.
- ودائما من خلالها ما يسعر المستثمر أو الفرد في الخصول على العديد من العوائد، ويكون ذلك عن طريق جمع الأموال المالية من طريقة تقوم بعكس الأهداف المالية وتقوم بتجنب المخاطر المحتملة.
- إن رأس المال الموجود في المحفظة الاستثمارية يكون عبارة عن عدد من الأصول، ولذلك عندما تحدث أي خشارة فهي لن تكون خسارة متكاملة لكل رأس المال.
ويمكن التعرف على المزيد من التفاصيل من خلال: فتح محفظة استثمارية الإنماء إلكترونيًا والشروط والمميزات
كيفية إدارة المحفظة الاستثمارية؟
- إن أي محفظة استثمارية يتم إدارتها عن طريق شخص مسئول أما يكون هذا الشخص هو مالكها بشكل كامل أو يكون هو المساهم بنسبة أكبر فيها، أو من الممكن أن تتم إدارتها عن طريق موظف ما ويكون هو المسئول على الإدارة وعن تحقيق الأهداف الهامة منها.
- وفي كل الأوقات تكون مسئوليات مدير المحفظة متمركزة على إدارتها بشكل جيد وصحيح، وبالطريقة التي سو تحقق الكثير من العوائد والأرباح، وأيضا تقلل الكثير من المخاطرة إلى أقل حد ممكن.
- إن بالإضافة إلى ذلك من الممكن أن يتم إدارة المحفظة الاستثمارية عن طريق بعض المؤسسات أو الشركات الكبيرة التي تكون علمية.
- وهذا الأمر الذي قد جعل تلك الشركات أو المؤسسات هي التي تقوم بتولي كل الأمور الخاصة بالمحفظة الاستثمارية وتولي كل أشكال الاستثمار التي تعمل على المساهمة فيها أيضا.
ويمكن التعرف على المزيد من خلال: طريقة فتح محفظة في البنك الاهلي ومميزات المحفظة الاستثمارية
ما هي المميزات التي تقدمها المحفظة الاستثمارية للمستثمر؟
- إن المحفظة الاستثمارية تتمتع بالكثير من القوة الشرائية وذلك بفضل العديد من الأموال التي تكون موجودة بها، وهذا الأمر جعل المحفظة الاستثمارية تتميز بإنها لها القدرة على شراء عن طريق بعض الخيارات الاستثمارية بها.
- وبتلك الطريقة يمكن أن يتم تقليل المخاطرة بشكل كبير إذا لم يستطع المستثمر أن يحقق العوائد المرغوب بها.
- إن المحفظة الاستثمارية لها القدرة في أن تقوم بالبيع والشراء بكميات كبيرة للغاية، وهذا الأمر قد جعل المحفظة الاستثمارية متمكنة من أن تشتري بأسعار منخفضه للغاية، وتلك تعتبر ميزة جيدة لا يكون مستثمر واحد فقط متمتع بها.
- إن الخبرة التي تكون لدي التي تكون متواجدة لدي الشخص مدير المحفظة هي عبارة عن ميزة لا تكون موجودة لدي الشخص المستثمر، كما إن هناك العديد من الموارد موجودة لدي مدير المحفظة.
- ولا يمكن أن تكون لدي المستثمرين العاديين، ومن أهم تلك الموارد هو قدرة المدير على أن بزيارة تلك الشركات وأيضا يدرس كل الأوضاع المالية لها.
- إن وظيفة مدير المحفظة هو أن يقوم بإدارة المحفظة، وهذا الأمر لا يجعل المستثمر مضطر إلى مراجعة الأوراق اليومية مثل خفض التكلفة أو مثل التنويع، كما إن الإدارة المؤهلة هي شيء جيد للغاية.
- حيث إنها تعتبر من أفضل بأهم الوسائل التي تجعل المستثمر يستثمر بشكل جيد في الأسواق العالمية، ولكن إنه ليس بالضرورة أن تكون كل المحافظ ملائمة للمستثمرين.
كما نرشح لك المزيد من خلال: صندوق الاستثمارات العامة السعودي وشروط الاستثمار فيه
ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية؟
محافظ العوائد
هي عبارة عن المحافظ التي تقوم بالتركيز على أن تقوم بتحقيق عائد مستقر وثابت طوال الوقت، كما إن هذا النوع من المحافظ يعمل على تجنب أي مخاطرة كبيرة، وبهذا الشكل يكون العائد من المحفظة هو أهم شيء على الأطلاق، وبغض النظر عن مدي حجم ذلك العائد ولو به مخاطر.
محافظ الأرباح
إن هذا النوع من المحافظ هو النوع الذي يقوم بالتركيز على تحقيق الأرباح بنسبة كبيرة وجيدة، وبالتالي سوف يحدث زيادة في القيمة السوقية للمحفظة بسبب ذلك، ويحدث هذا بغض النظر عن إذا كانت الأرباح بصورة دائمة أن بصورة منقطعة.
محافظ الأرباح والعوائد
إن هذا النوع من المحافظ يكون به العديد من الأشكال المختلفة من الاستثمارات، حيث إن هذا التنوع بين الاستثمارات أما يكون من أجل أغراض ربحية أو استثمارات من أجل أغراض العائد، ويعتبر أي نوع من أنواع المحافظ له العديد من الأهداف، ومن أهم تلك الأهداف ما يلي:
- تعمل على المحافظة بشكل جيد على رأس المال الأصلي، وذلك لأن رأس المال الأصلي هو عبارة عن الأساس من أجل أن يستمر المستثمر في السوق، ومن أجل أن يستقر تدفق الدخل.
- ويكون ذلك وفقا لحاجات ورغبات الفرد المتنوعة والمختلفة، وأيضا وفقا للطبيعة الخاصة بالمحفظة الاستثمارية في السندات والتي تلبي تلك الحاجات.
- تعمل على أن تنمي رأس المال وأيضا على أن تنوع في الاستثمار، وتقوم بكل هذا من أجل أن تقوم بتقليل المخاطر الكثيرة التي من الممكن أن يتعرض لها أي مستثمر وأبضا القابلية للتسويق والسبولة.
- وكل هذا يعني أن تصبح لها أصول مالية في السندات والأسهم، وتصبح من النوع الذي من الممكن أن يتم بيعة في أي وقت من الأوقات بالسوق.
المحافظ التقليدية
- إن هذا النوع من المحافظ يقوم طوال الوقت بالاهتمام والعمل على زيادة رأس المال كما يهتم بالحصول على أفضل النتائج في السوق، وهذا النوع يتعرض إلى بعض المخاطر.
- إن هذا النوع من المحافظ يتكون أغلبها من أسهم، وهذه المحافظ تتميز بشكل كبير عن المحافظ الأخرى التي قمنا بذكرها بإنها محافظ حركية، حيث إنها تعمل طوال الوقت على أن تبحث على الفرص الجيدة الموجودة من أجل أن تستغلها في السوق.
المحفظة المهاجمة
إن هذا النوع من المحافظ هو النوع الذي يطمح طوال الوقت من أجل أن يحثث فوائض في القيمة، ويمكنه أن يتحمل مخاطر كبيرة، ولذلك فهي تسمي محافظ حركية تعمل على زيادة استغلال الفرص.
المحافظ الحذرة
- إن هذا النوع من المحافظ يعمل على أن يؤمن ويضمن الزيادة في رأس المال، ولكنه في ذات الوقت يرغب في أن يحقق عائد معين، ولذلك هذا النوع من المحافظ يعتمد على المحاولة في التوفيق فيما بين نمو الدخل وبين انتظام العوائد.
- وفي الوقت نفسه يجب عليه أن يقوم بتطبيق بعض التحكيم. ويكون ذلك التحكم بين العائد المحقق في وقت قصير والدخل، والدخل والعائد المحققين في وقت طويل.
المحفظة المضاربة
هذا النوع يقوم بالتركيز على أن يحقق عوائد كبيرة للغاية وسريعة، ويمكنه أن يتحمل نسبة مخاطر كبيرة، ولذلك فهي تتكون من أسهم مضاربة.
وبهذا نكون قد وفرنا لكم ما هي المحفظة الاستثمارية وللتعرف على المزيد من المعلومات يمكنكم ترك تعليق أسفل المقال وسوف نقوم بالإجابة عليكم في الحال.